يکشنبه ۱۱ خرداد ۱۴۰۴ - 
از علل تا پیامدها:
اخوان‌المسلمین در بیانیه‌ای تاریخی اعلام کرد که پس از دهه‌ها فعالیت سیاسی و رویارویی با دولت مصر، به کار خود پایان داده و از این پس از نهادهای رسمی کشور حمایت خواهد کرد. این گروه که در سال ۲۰۱۳ پس از سرنگونی محمد مرسی به شدت سرکوب شد، حالا با اعتراف به "اشتباهات گذشته"، خواستار همکاری ملی شده است.اخوان المسلمین در سال ۱۹۲۸ توسط حسن البنا تأسیس شد و به سرعت به بزرگترین جنبش اسلامی در مصر و جهان عرب تبدیل شد. با وجود اینکه بارها با ممنوعیت و سرکوب مواجه شد، اما همچنان حضوری پررنگ در صحنه عمومی داشت، تا آنکه پس از انقلاب ژانویه ۲۰۱۱ به قدرت رسید، ولی در سال ۲۰۱۳ پس از یک خیزش مردمی گسترده علیه حکومت آن برکنار شد. این اعلام ممکن است چهره رابطه دین و سیاست را در سراسر جهان عرب بازتعریف کند و فرصتی تازه برای مصر فراهم آورد تا ارزش‌های ثبات، گشودگی و وحدت ملی را تحکیم بخشد.
کد خبر: ۳۹۸۱۳۵ تاریخ انتشار : ۱۴۰۴/۰۳/۰۶
عامل نفوذی به قلب حزب الله:
مداح لبنانی وابسته به حزب‌الله به اتهام جاسوسی برای اسرائیل بازداشت شد.کاربران لبنانی در فضای مجازی از بازداشت فردی به نام «هادی صالح» که با عنوان «مداح شهید سید حسن نصرالله» شناخته می‌شد، به اتهام جاسوسی برای اسرائیل خبر داده‌اند.این فرد که وابسته به حزب‌الله معرفی گردیده، با انتقال اطلاعات حساس به ارتش اسرائیل، زمینه‌ساز ترور برخی از چهره‌های ارشد حزب‌الله شده است. در مقابل، خانواده محمد صالح با انتشار بیانیه‌ای رسمی این اتهامات را رد کرده‌اند. آنها این ادعاها را «توهین‌آمیز و بی‌پایه» خوانده و تأکید کرده‌اند که ماجرا ریشه در اختلافات مالی قدیمی دارد. به گفته خانواده، برخی افراد با انگیزه باج‌گیری، ابتدا درخواست کمک مالی داشته‌اند و پس از بی‌پاسخ ماندن، اقدام به تهدید و تخریب حیثیت فرزندشان کرده‌اند. در بیانیه همچنین آمده که این افراد نه‌تنها از وضعیت مالی صالح سوءاستفاده کرده‌اند، بلکه او را تهدید به ربایش و تحویل به نهادهای امنیتی کرده‌اند تا مبالغی دریافت کنند. بدلیل ضعف اطلاع رسانی های صورت پذیرفته از طریق کانال های رسمی، بازار شایعات و حاشیه ها درباره این دستگیری و اتهام گرم است. نکته جالب توجه، گرایشات کاربران ایرانی در خصوص اخبار مرتبط با تشدید احتمال نفوذ از طریق افراد نزدیک به رهبران و حاکمیت ها است.
کد خبر: ۳۹۸۰۵۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۴/۰۲/۲۵
برنامه های تعادلی برای توسعه اقتصادی :
اقتصاد ایران متاسفانه فاقد یک الگوی برنامه ریزی جامع و مبتنی بر الگوهای توسعه ای خاص بوده ، لذا اقدامات و برنامه های اقتصادی عموما گرایشات موقعیتی و وضعیتی داشته و اقتصاد ملی با نوعی چالش عدم تعادل مواجه بوده و توان اجرای رویکرد حکمرانی را ندارد. چند عامل کسری بودجه،عدم توان جذب سرمایه گذاری داخلی، رشد نقدینگی،تورم ، از مهمترین موضوعات دارای تعارض با یکدیگر بوده و از دولت احمدی نژاد تا دولت های روحانی و رئیسی و پزشکیان، اقدامات موثری برای رفع آن انجام نشده است. متن حاضر با نوعی نگاه کاربردی، برخی از برنامه های کوتاه و میان مدت قابل پیشنهاد جهت کاهش این معضل را مورد توجه و تاکید قرار داده است.
کد خبر: ۳۹۷۹۳۴ تاریخ انتشار : ۱۴۰۴/۰۲/۱۴
خصوصی سازی ، مخصوصی سازی یا جریان تخریب؟
صنعت معدن در ایران همواره با روایت‌هایی از کارگرانی با دستمزد حداقلی و شرایط ناایمن همراه بوده است؛ صنفی که بارها قربانی نبود سرمایه‌گذاری در ایمنی شده است. اما در سوی دیگر ماجرا، معدنی‌ها و پیمانکارانی قرار دارند که سودهای کلانی از دل خاک بیرون می‌کشند و رد این درآمدها به سرمایه‌گذاری‌های چند میلیون دلاری در اقصی نقاط جهان می‌رسد.یاشار سلطانی در گزارشی اقدام به بیان ادعاهای تامل درخصوص مشتاق مشتاقی نموده است. ادعاهایی که شایسته است برای راست آزمایی و ممانعت از بروز شایعه و شائبه ، اقدام به ارایه توضیحاتف شفاف سازی، موضع گیری رد و قبول درخصوص آنها شود. پایگاه تحلیلی خبری شعار سال، بدون هیچ گونه موضع گیری تائیدی یا تکذیبی و صرفا بنا بر ایفای وظایف رسانه ای خود ، اقدام به انعکاس بخش هایی از گزارش یاشار سلطانی نموده و امادگی دریافت و انعکاس توضیحات از کلیه افراد و مراجع ذی نفع و ذی مدخل را دارد.
کد خبر: ۳۹۷۷۵۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۴/۰۱/۲۵
هشت بانک دارای کفایت سرمایه منفی کدامند؟
نسبت کفایت سرمایه، نمایانگر توانایی بانک در مقابله با ریسک‌های مالی است؛ ریسک‌هایی که ممکن است به ورشکستگی بانک منجر شده و سرمایه سپرده‌گذاران را به خطر بیندازد. حداقل نسبت کفایت سرمایه بانک‌ها بین ۱۲ تا هشت درصد است. رقمی که مطابق استاندارد، برای مدیریت ریسک در شرایط بحرانی طراحی شده و در شرایط عادی نمی‌تواند معیار کافی برای پایداری و سلامت مالی بانک‌ها باشد. بررسی‌ها نشان داده است که از این ۲۹ بانک، تنها ۱۰ بانک نسبت کفایت سرمایه بالای هشت درصد دارند. بالاترین کفایت سرمایه بانک‌های دولتی مربوز به بانک مسکن با ۱۲.۸۹ درصد است. سپس بانک ملت، سامان و پاسارگاد با نسبت ۱۰.۷۸، ۱۰.۲۷ و ۱۰.۱۳ درصد قرار دارد. بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با ۹.۳۶ با نسبت پایین‌تر قرار گرفته است. نسبت کفایت سرمایه ۱۸ بانک کشور زیر هشت درصد اعلام شده است. از این میان، هشت بانک آینده، سرمایه، دی، سپه، ایران زمین، ملل، بانک شهر و بانک پارسیان، درحال تجربه کفایت سرمایه منفی هستند. رقمی که در بانک آینده به منفی ۳۶۰.۵۲ درصد رسیده است! بانک توسعه تعاون و بانک ملی هر کدام با ۶.۶۳ و ۶.۵۷ درصد و بانک قرض‌الحسنه رسالت و اقتصاد نوین ۶.۳۷ و ۶.۲۳ درصد از حالت استاندارد بانکی خارج شده‌اند. سپس بانک تجارت با ۵.۹۸ درصد و بانک صنعت و معدن و بانک رفاه با نسبت ۵.۷۹ و ۵.۵۶ درصد قرار گرفته است. در خصوص بانک ملی بعنوان بزرگترین بانک دولتی، واقعا باید پرسید که چرا باید کفایت سرمایه زیر هشت داشته باشد؟ در روز‌های آتی، گزارشاتی انتقادی با رویکرد و جهت دهی‌های قابل استفاده برای مداخله در بحران توسط سازمان بازرسی کل کشور و کمیسیون اقتصادی مجلس، درباره بانک ملی، منتشر خواهیم نمود.
کد خبر: ۳۹۷۷۱۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۲/۲۸
فاجعه کفایت سرمایه در بانک‌های ایرانی:
رییس مرکز پژوهش‌های مجلس به تازگی در خصوص زیان انباشته شبکه بانکی بیان کرد که رقم آن بالغ بر ۷۰۰ هزار میلیارد تومان است که بیش از ۵۰ درصد آن مربوط به یک بانک است. به گفته بابک نگاهداری، حجم ناترازی دارایی-بدهی شبکه بانکی به حدود ۲۰۰۰ هزار میلیارد تومان رسیده و برای رسیدن به کفایت سرمایه ۸ درصدی قریب به ۳۰۰۰ هزار میلیارد تومان منابع مورد نیاز است.کمیته بال پس از بحران مالی سال ۲۰۰۸، در سال ۲۰۱۰ استانداردهای جدیدی به نام "بازل ۳" معرفی کرد که هدف اصلی آن بهبود وضعیت سرمایه و نقدینگی بانک‌ها بود. در چارچوب استانداردهای جدید، بانک‌ها باید دو نسبت مهم را برای مدیریت نقدینگی در نظر بگیرند. اول نسبت پوشش نقدینگی است که این نسبت بررسی می‌کند که بانک‌ها در شرایط بحرانی تا چه اندازه توانایی دارند که نقدینگی لازم را برای مقابله با بحران‌ها فراهم کنند. دوم، نسبت تامین وجوه پایدار که این نسبت به بانک‌ها کمک می‌کند تا مطمئن شوند منابع مالی خود را به‌طور پایدار و بلندمدت تأمین میکنند تا از بحران‌های نقدینگی جلوگیری کنند. شاید بر اساس استانداردهای جدید تنها بتوان عملکرد یک سوم بانک های کشور را مورد تائید قرار داد و با استانداردهای سختگیرانه ، تنها عملکرد دو بانک مورد تائید خواهد بود.
کد خبر: ۳۹۷۳۹۴ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۱/۱۳
چسبندگی بحران به صندوق‌های بازنشستگی:
واکاوی دلایل تشدید بحران صندوق‌های بازنشستگی در گفتگو با سمیرا اسماعیلی، اکبر شیرمحمدی و مجتبی قاسمی
عوامل مختلفی روی شرایط کنونی صندوق‌ها تاثیرگذار بوده‌اند؛ از تغییرات جمعیتی و افزایش سن امید به زندگی گرفته تا کاهش سن بازنشستگی و افزایش تعداد گروه‌هایی که شامل بازنشستگی پیش از موعد می‌شوند. حالا مجموعه‌ای از عوامل، امکان حمایت از بازنشسته‌ها بدون مراجعه به بودجه دولتی را گرفته است. سمیرا اسماعیلی معتقد است: متاسفانه ما برخلاف کشور‌های دیگر که افزایش سن بازنشستگی را در دستور کار داشتند و به صورت تدریجی سن بازنشستگی افزایش داده‌اند، در مقابل سن بازنشستگی را کاهش داده‌ایم. اکبر شیرمحمدی هم می‌گوید: صندوق بازنشستگی دیگر صندوق بیمه‌ای نیست، صندوق بودجه‌ای است. ما فقط از بودجه عمومی دریافت می‌کنیم. کسوراتی هم که ماهانه می‌گیریم، از سال ۱۳۸۱ به بعد اصلا سرمایه‌گذاری نشده است. مجتبی قاسمی متذکر می‌شود: صندوق‌ها را تبدیل به حیات خلوت سیاستمداران کرده‌اند. سیاستمدار در بازار کار برای اشتغال کم می‌آورد، می‌آید بازنشستگی پیش از موعد می‌گذارد که اشتغال ایجاد کند و نرخ بیکاری را پایین آورد. نتوانسته‌اند اکوسیستم کلان را حل کنند و نرخ بیکاری را پایین آورند، گفته‌اند با ۲۰ سال سابقه خانه بروید و جوان‌ها جای شما بیایند. یعنی صندوق‌ها بار ناکارایی در بازار کار را هم به دوش کشیده‌اند.
کد خبر: ۳۹۷۱۹۰ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۰/۲۲
ماندن یا رفتن بدلیل تخلفات ارزی در صرافی بانک:
بر اساس برخی حاشیه گویی‌ها و شنیده‌ها، مدیر عامل بانک رفاه کارگران از سمت خود برکنار خواهد شد. به دنبال انتشار گزارش‌هایی مبنی بر بروز تخلف ارزی در شرکت صرافی وابسته به بانک رفاه کارگران و حضور تیم بازرسی وزارت کار؛ شنیده شده که مدیر عامل بانک رفاه از سمت خود برکنار می‌شود. لازم به توضیح است که وزیر تعاون، کار و رفاه اجتماعی در پی انتشار خبری مبنی بر بروز تخلف ارزی در شرکت صرافی وابسته به بانک رفاه کارگران، دستور داد تا موضوع از طریق تیم بازرسی این وزارتخانه بررسی شود. تخلفات ادعا شده هم گویا مربوط به عدم واریز به موضع ارز تعهد شده توسط دو پتروشیمی بوده است. جای دارد که بانک رفاه توضیحات لازم در این خصوص را به اطلاع افکار عمومی رسانده و ضمن شفاف سازی، بستر را برای پخش شایعات مسدود سازد.
کد خبر: ۳۹۶۷۲۲ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۸/۲۰
فرشاد محمدپور معاون نظارت و تنظیم‌گری بانک مرکزی:
معاون نظارت و تنظیم‌گری بانک مرکزی اعلام کرد: کفایت سرمایه ۱۰ بانک کشور هم اکنون در شریط استاندارد ۸ درصدی قرار دارد و هشت بانک دیگر نیز در سال جاری به استاندارد مورد نظر می‌رسند. وی با اشاره به تکلیف برنامه هفتم به شبکه بانکی مبنی بر ارائه برنامه اصلاحی در زمینه کفایت سرمایه خاطرنشان کرد: براساس جزء الف ماده (۸) برنامه هفتم توسعه بانک‌های غیردولتی دو ماه بعد از ابلاغ برنامه هفتم توسعه یعنی تا ۱۳ شهریور ماه سال جاری می‌بایست برنامه خود را ارائه می‌کردند. متقابلاً بانک مرکزی در این برنامه موظف شده بود حداکثر دو ماه پس از دریافت برنامه، در صورت نیاز با اعمال اصلاحات، این برنامه‌ها را برای اجرا به بانک‌های غیردولتی ابلاغ کند. تاکنون یک یا دو بانک برنامه خود را تاکنون ارائه کردند، مابقی بانک‌ها نیز طی یک یا دو هفته گذشته مکاتبات لازم برای ارائه برنامه‌هایشان از سوی بخش معاونت نظارت و تنظیم‌گری بانک مرکزی صورت گرفته است. مسئولیت درخصوص بانک‌های دولتی دراین حوزه برعهده وزارت امور اقتصادی و دارایی است، لذا این وزارتخانه به همراه بانک دولتی مذکور مسئولیت دارند برنامه مربوط به افزایش سرمایه را تهیه کرده و منابع لازم را برای افزایش سرمایه تأمین و برنامه را به بانک مرکزی ارائه کنند. به موجب قوانین این حوزه انتظار می‌رود، در سه سال آینده بانک‌ها در عین رعایت کردن نسبت کفایت سرمایه ۸ درصدی، به حداقل سرمایه ۲۰ همتی نیز دست یابند.
کد خبر: ۳۹۶۳۷۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۷/۲۱
محمدجواد ظریف در بازدید از خانه اندیشه‌ورزان:
دکتر ظریف معاون راهبردی رئیس جمهور در جریان بازدید از خانه اندیشه‌ورزان درباره نقش مهم نهادهای مدنی و نخبگان بیان داشت که یکی از وظایف معاونت راهبردی، حفظ ارتباط بین دولت و نخبگان است؛ ارتباط مؤثر با انجمنهای علمی، دانشگاه‌ها و اندیشکده‌ها می‌تواند به دولت در تصمیم‌گیری‌ها کمک کند، این تعاملات باعث می‌شود تا سیاست‌گذاری‌ها با دقت و بر اساس نظرات نخبگان علمی پیش برود. ظریف درباره لزوم ساماندهی اندیشکده‌های دولتی و غیردولتی عنوان کرد: ما نیاز به ایجاد هماهنگی بین اندیشکده‌های دولتی و غیردولتی داریم تا از ظرفیت‌های آنها به‌طور مؤثر استفاده کنیم؛ باید این نهادها شفاف باشند و نگرش‌های فکری خود را اعلام کنند، چرا که بیان واضح بنیان‌های فکری می‌تواند به ارتقاء سیاست‌گذاری‌ها کمک کند.
کد خبر: ۳۹۶۰۷۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۶/۲۴
نوبل اقتصاد ۲۰۲۳ به یک آمریکایی رسید؛
جایزهٔ علوم اقتصادی نوبل ۲۰۲۳ به یک اقتصاددان آمریکایی و استاد دانشگاه هاروارد به نام کلودیا گلدین رسید. نوبل پارسال هم به ۳ اقتصاددان آمریکایی رسیده بود.
کد خبر: ۳۹۲۲۲۲ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۷/۱۷
سوء استفاده از صندوق های قرض الحسنه؛
یکی از روش‌های افرادمتخلف و سودجو برای انجام فرارمالیاتی، مخفی کردن نوع فعالیت خود با سوءاستفاده از فضای غیرشفاف صندوق‌های قرض‌الحسنه است. گرچه اغلب صندوق‌های قرض‌الحسنه موارد قانونی را رعایت میکنند؛ اما تعدادی از صندوق‌های قرض‌الحسنه امکان تخلف را برای متخلفان فراهم کرده‌اند.
کد خبر: ۳۹۱۴۴۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۶/۰۵
اسرائیل ناجی فلسطین؟!
تحولات سیاسی و امنیتی اخیر باعث شده است که اسرائیل خود را به عنوان ناجی تشکیلات خودگردان معرفی کند، علیرغم اینکه عامل مستقیم تضعیف آن است. توقیف غیرقانونی وجوه فلسطین توسط اسرائیل، ابومازن را با بحران‌های مالی بزرگ درگیر کرده است.
کد خبر: ۳۹۰۹۶۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۵/۱۳
سقوط دلار؛
برخلاف بسیاری ازتحلیلگران که استدلال میکنند دلار به تقویت خود ادامه خواهد داد دلایل مهمی نشان میدهد که دلار در آستانه سقوط شدیداست.
کد خبر: ۳۸۸۰۴۳ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۲/۰۵
معضل بدهی باشگاه های ایرانی؛
باشگاه پرسپولیس برای حل مشکلات مالی و پرداخت مطالبات بازیکنان و مربیان خارجی خود اقدام به دریافت وام دلاری از یک بانک کرده است و باید این مبلغ را به‌صورت یک‌جا و در تاریخ سررسید به بانک بازگرداند.
کد خبر: ۳۸۷۱۰۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۲/۲۳
فرشاد مومنی:
دکتر فرشاد مومنی، اقتصاددان و عضو هیات علمی دانشگاه علامه طباطبایی (ره) در نشست اقتصادی موسسه دین و اقتصاد که با موضوع «اقتصاد سیاسی دستکاری قیمت‌های کلیدی» برگزار شد، اظهار داشت: با بیان اینکه آنقدر برای پیشبرد شوک درمانی افسانه سرایی کرده اند که توضیحات کارشناسان دلسوز مسموع واقع نمی‌شود، گفت: پرسش بزرگی که باید به آن پاسخ داده شود این است که چه اتفاق دیگری باید رخ دهد تا عده‌ای متوجه شوند در مسیر شوک درمانی همه ضرر میکنند؟ بعد از سی سال شوک درمانی باید پاسخ داده شود این روند انحطاط تا کجا می‌خواهد ادامه پیدا کند؟ گویی منافع مافیا‌ها به جای منافع مردم، اصل و محور قرار گرفته است. کاش بگویند به چه حساس هستند تا ما با آن زبان سخن بگوییم.حداقل دستمزد نیروی کار ما که در ابتدای فروردین ۱۴۰۱ حدود ۲۵۳ دلار بود بعد از ۱۱ ماه به ۱۲۲ دلار رسید. این فقر و فلاکت را تا کجا میخواهید ادامه دهید؟
کد خبر: ۳۸۶۹۷۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۲/۱۸
سردی داد و ستد در تالار شیشه ای؛
بورس تهران روز یکشنبه ۲۵ دی‌ماه به دلیل برودت هوا و مدیریت مصرف گاز تعطیل شد. تعطیلی بورس‌های جهانی در طول تاریخ به چه علت بوده و این بازار‌ها چه مدت تعطیل شده‌اند؟
کد خبر: ۳۸۵۹۶۴ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۰/۲۶
تاثیر سند مالی۱۴۰۲بر بازار سرمایه:
باوجود روند صعودی بورس از ابتدای هفته سوم دی، در آخرین روز کاری هفته و پس از حضور رئیس‌جمهوری در مجلس شورای اسلامی برای ارائه بودجه سال ۱۴۰۲، شاهد روند ریزشی بورس بودیم.مهمترین دلیل ریزش بورس تاثیر موضوع بودجه سال آینده بر ارزش سهم‌های بورسی بود. در واقع باید اعتراف کرد خلاف ادعاهای مطرح‌شده از سوی دولت، بازار سرمایه در اولویت سیاست‌های اقتصادی قرار ندارد.
کد خبر: ۳۸۵۹۳۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۰/۲۵
سرمایه گذاری در صنعت؛
کارآفرینان با انتقال واحد‌های صنعتی به کشور‌های همسایه، سرمایه‌های صنعتی خود را از ایران خارج میکنند. راز این کوچ بزرگ چیست و چه مشکلاتی کارآفرینان را به خروج از کشور ترغیب می‌کند؟ در برآورد وزارت «صمت» نقش دست‌کم چهار عامل در خروج بنگاه‌های صنعتی و شرکت‌های دانش‌بنیان از کشور جدی است. اظهارنظر مدیرکل دفتر محیط کسب‌وکار وزارت صنعت، معدن و تجارت نشان میدهد متولیان تولید و تجارت درصددند پس از تشکیل ستاد ویژه سرمایه‌گذاری، مسیری را برای حذف چهار گلوگاه اصلی خروج سرمایه از کشور ایجاد کنند.
کد خبر: ۳۸۱۵۲۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۵/۰۳
مبارزه با فساد؛
برخی از سیاسیون برای به صحنه برگشتن، گویا قصد ماهیگیری با پوشش حق گویی دارند. شاید برای آقای اعلمی قیاس مع الفارق باشد، اما نوع صحبت‌های ایشان شائبه ماهیگیری و طرح و معرفی مجدد خود دارد تا حق گویی و اصلاح سیستم. اگر بانک مرکزی بی عرضه و کم عرضه است، چرا برای تقویت استقلال بانک مرکزی کاری نکردید و نمی‌کنید که مثل الان نیازمند حاشیه گویی نشوید؟ اگر قصد فساد ستیزی و اصلاح نظام پولی و بانکی کشور را دارید، چرا فساد دو نهاد خاص و معلوم الحال را پای کل سیستم بانکی فعال در بخش خصوصی می‌گذارید. اگر به بی عدالتی‌های احتمالی در بانکداری خصوصی معترض هستید، چرا به ناکارآمدی‌های مسلم منجر به اتلاف منابع در بانکداری دولتی اشاره نمی‌کنید؟ و.. ماهیگیری هم آداب خاص خودش را دارد آقای اعلمی عزیز. منتظر دریافت توضیحات احتمالی هستیم.
کد خبر: ۳۸۰۵۷۵ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۰۴/۱۲